Enquanto fintechs disputam espaço na distribuição de produtos de investimento e bancos tradicionais correm atrás de inovação, uma nova frente de transformação começou a ganhar força: o planejamento financeiro pessoal como serviço recorrente e profissionalizado.
Na linha de frente desse movimento está o Meu Vista, startup SaaS B2B2C fundada por planejadores financeiros com mais de uma década de experiência prática no atendimento a famílias. O que começou como uma dor sentida na pele por quem precisava escalar a entrega de planejamento financeiro, hoje virou uma plataforma, uma metodologia e um ecossistema que já impacta milhares de profissionais e famílias em todo o Brasil.
O tamanho da oportunidade: um Brasil mal planejado e com baixa educação financeira
Segundo a 8ª edição do Raio-X do Investidor Brasileiro (ANBIMA/Datafolha), mais de 50% dos brasileiros relatam alto estresse financeiro. Apenas 37% da população investe em produtos financeiros formais, e cerca de 33% consegue economizar algum dinheiro ao longo do ano, mas sem saber o que fazer com ele.
Além disso, o mercado de investimentos segue crescendo em ritmo acelerado: segundo o Relatório Setorial Anual 2025 da AAWZ, o patrimônio financeiro de pessoas físicas no Brasil já ultrapassou os R$ 9 trilhões, com crescimento projetado de +10% ao ano até 2028.
Enquanto o mercado de produtos amadurece, uma lacuna estrutural permanece: como ajudar as famílias a transformar intenção em ação? Como fazer o brasileiro sair da planilha e adotar uma gestão financeira de verdade?
Foi justamente para responder a essas perguntas que o Meu Vista nasceu. A startup criou uma plataforma B2B2C de planejamento financeiro pessoal, combinando tecnologia SaaS com integração ao Open Finance, metodologia de atendimento e engajamento, programas de formação e aceleração de carreira, comunidade nacional com milhares de planejadores ativos, modelo de monetização por família ativa e programas de educação continuada
“O Vista não é só uma ferramenta. É um jeito novo de construir uma carreira, escalar um negócio e transformar a vida dos clientes”, afirma Luiz Fernando Schvartzman, CEO e fundador.
Hoje, um planejador com uma carteira de 50 famílias ativas consegue gerar uma receita líquida de mais de R$ 20 mil mensais, trabalhando de forma independente e remota, com o suporte da tecnologia e dos programas de aceleração do Vista.
Impacto real: de planejadores autônomos a instituições financeiras
O efeito de rede gerado pelo Meu Vista já começa a ser percebido por todo o ecossistema de finanças pessoais: AAIs e escritórios de investimento estão criando novas linhas de receita com o planejamento financeiro como serviço; Instituições financeiras estão contratando o Vista como solução whitelabel para oferecer aos seus clientes programas de educação e organização financeira; Empresas de benefícios corporativos passaram a incluir o planejamento financeiro pessoal como benefício para os colaboradores, ajudando a reduzir o estresse financeiro – um dos principais fatores de turnover segundo pesquisas recentes de RH
Outro pilar do crescimento do Vista é a formação de profissionais. Com cursos como a “Jornada do Planejador” e o “Programa de Aceleração Vista”, a startup ajuda profissionais de diferentes áreas – de economistas a contadores e assessores de investimentos – a fazer a transição para a carreira de planejador financeiro pessoal.
Hoje, o ecossistema do Vista já formou centenas de planejadores certificados, e a empresa mantém uma comunidade ativa com milhares de membros trocando experiências e aprendizados diariamente.
Assim como a XP Inc. foi pioneira em criar uma nova categoria de profissionais no mercado de investimentos (os assessores autônomos), o Meu Vista está abrindo caminho para o planejador financeiro como um agente de transformação recorrente nas finanças das famílias brasileiras.
Enquanto a XP criou um exército de assessores para vender produtos de investimento, o Vista está criando um exército de planejadores para vender clareza, planejamento e segurança de vida para o cliente final.
Com a consolidação da base de planejadores e o aumento da penetração nas instituições financeiras, o próximo passo do Vista é claro: usar os dados gerados pela plataforma para criar inteligência de mercado sobre o comportamento financeiro das famílias brasileiras.
Isso abre caminho para novas frentes de monetização: integração com produtos bancários, seguros, previdência e soluções de crédito, tudo de forma contextualizada, com base no real momento de vida de cada cliente.
“A missão é clara: queremos transformar o planejamento financeiro pessoal em um serviço acessível, escalável e desejado por milhões de brasileiros. E ajudar uma nova geração de profissionais a construir carreira, renda e propósito nesse processo”, conclui Luiz Fernando.
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